預測經濟週期避險! 通膨下該如何投資房屋與股票?

討論金融貸款問題

最新成功案例

投資就應該在低點時買入,高點時賣出對吧!但重點是要如何抓準低點與高點呢?現在很多人都把股票房屋當成投資避險工具,但是如何準確的入場及出場很考驗投資人的經驗,具過來人談,如果你想要進行投資,必須先了解當下經濟與房市處在什麼周期當中。然後再利用你的投資腦,結合金融知識以及經濟週期,判別投資時機,就像是農民跟著節氣農耕一般。

目前台灣的股市、房市氣象

陷入經濟衰退就像是疫情剛爆發那時,大量民生活動、經濟停擺,因此為了讓市場活絡,央行開始向銀行提供更多貨幣,使市場保持流動性,並同時降低利率,讓經濟能夠快速回升,而這是經濟周期的第一個階段。

第二階段來臨,當市場資金充足並且低利率的情況下,股市會開始回升,像是2020年7月開始,股市的加權指數光是半年就漲了27%,並在這之後的半年,加權指數持續上漲21%,達到17,755點,這與2020年相比,總共上漲53%。

可隨著貨幣增多、原物料卡關,通貨膨脹的情形愈發明顯,使得能源價格漲、原物料漲,股市藉此達到一週期波段的高點,之後的加權指數更在1萬6與1萬8之間來來回回,因此第三階段啟動了。

在第三階段,對於利率較為敏感的房地產市場受到影響,由於利率降低,民眾的購屋慾望上升,使得建商、民眾的借貸額增加,銀行的利潤也會提高,加上通膨造成民眾預防心理,使得房市熱度達到高峰,這時製造業、工業也會隨之復甦,可是同時由於供給沒有恢復到以往,會導致供需失衡,造成更嚴重的通膨。

之後就是對抗通膨的故事

為了與通膨抗衡,全球央行紛紛升息,台灣也跟著美聯儲的腳步升息1碼,不過調升幅度並不高,因此並沒有立即對股市、房市造成嚴重影響,但是放眼長期來看,將有可能造成股市下跌,若政府沒有適當做出配套措施,將可能再次將經濟帶往衰退,另外房地產雖然難下跌,但是利率調升一就有壓力,因此房市要上漲恐有難度,交易量也會下降,中古屋更是可能面臨價格下跌的情形,當然之後也將會是購買中古屋的好機會。

了解經濟循環規則

經濟循環就是這樣的,在經濟衰退期,資產會貶值,因此隨著經濟落到低點,也正是入手房產、股票時機點。接著政府當然會為了救經濟而放寬市場,在市場注入資金的情況下,經濟開花,到處都是上漲的跡象,將使股市、房市衝回高峰,也就是可以賣的時候。

成為投資達人 要能預測經濟循環階段

根據資產配置的原則,基本上就是種逆向投資,也就是衰退時買,高峰時賣,需要正確的分散投資,並且應該是動態的,而非被動的接收資訊,你需要提前預測經濟循環的動向,並且主動規劃投資組合,但前提是你得熟知經濟循環的動向,就像農耕熟知四季。

相關金融時事文章:

5/5 - (2 votes)

可能有興趣的二胎案件